Wer wir sind und woran wir glauben

Seit 2022 helfen wir Menschen dabei, ihre finanzielle Zukunft bewusst zu gestalten. Nicht durch wilde Versprechungen, sondern mit ehrlicher Beratung und praktischen Lösungen, die wirklich funktionieren.

Wie alles begann

2022 saßen wir in einem kleinen Büro in Geretsried und stellten fest: Die meisten Finanzberatungen sprechen eine Sprache, die normale Menschen nicht verstehen. Komplizierte Fachbegriffe, undurchsichtige Gebühren und Versprechungen, die zu schön sind, um wahr zu sein.

„Wir wollten etwas anderes machen – ehrlich, verständlich und mit echtem Nutzen für unsere Kunden."

Also entschieden wir uns, Finanzberatung neu zu denken. Ohne Verkaufsdruck, ohne unrealistische Renditeversprechen. Stattdessen mit Zeit für echte Gespräche und Lösungen, die zu jedem einzelnen Menschen passen.

Unser Beratungsraum in Geretsried, wo ehrliche Gespräche über Finanzen stattfinden

Unsere Grundwerte

Diese Prinzipien leiten uns jeden Tag. Sie sind nicht nur Worte auf unserer Website – sie bestimmen, wie wir arbeiten und Entscheidungen treffen.

Transparenz

Alle Kosten und Risiken werden von Anfang an offen kommuniziert. Keine versteckten Gebühren, keine Überraschungen im Kleingedruckten.

Individuelle Beratung

Jeder Mensch hat andere Ziele und Lebensumstände. Deshalb gibt es bei uns keine Standardlösungen, sondern maßgeschneiderte Konzepte.

Langfristige Beziehungen

Wir denken nicht in Quartalszahlen, sondern begleiten unsere Kunden über Jahre hinweg. Ihre Ziele sind unser Erfolg.

Das Gesicht hinter tervalintaros

Lernen Sie die Person kennen, die tervalintaros jeden Tag mit Leben füllt und dafür sorgt, dass ehrliche Finanzberatung keine leere Phrase bleibt.

Marlene Schultheiß

Leiterin für Finanzberatung

Marlene hat über acht Jahre Erfahrung in der Finanzbranche und war es leid, Produkte zu verkaufen, die nicht wirklich nützlich waren. 2022 gründete sie tervalintaros, um Finanzberatung ehrlicher zu machen.

Sie liebt es, komplexe Zusammenhänge verständlich zu erklären und findet für jedes Problem eine praktische Lösung. In ihrer Freizeit wandert sie gerne in den bayerischen Bergen und liest Biografien erfolgreicher Unternehmer.

Spezialisierung

Altersvorsorge-Planung
Risikomanagement
Steueroptimierung
Vermögensaufbau
Existenzgründer-Beratung

Arbeitsplatz mit Finanzunterlagen und Taschenrechner

Unser Auftrag für 2025

Wir möchten 200 Familien dabei helfen, ihre finanzielle Situation zu verbessern. Nicht durch riskante Investments oder unrealistische Versprechungen, sondern durch solide Planung und ehrliche Beratung.

Jede Familie, die zu uns kommt, soll nach einem Jahr sagen können: „Endlich verstehe ich meine Finanzen und habe einen Plan, der zu mir passt."

Gemeinsam Ihre Ziele erreichen